Unternehmensberatung
Finanzanalyse
Gewinn, Liquidität und Working Capital folgen unterschiedlichen Zeitachsen. Wir analysieren die finanzielle Lage eines Unternehmens und modellieren, was bei verschiedenen Entscheidungen geschieht, damit Inhaber handeln können, bevor die Zahlen sie dazu zwingen.
Worum es geht
Die Finanzanalyse betrachtet GuV, Bilanz und Cashflow gemeinsam. Sie fragt, wo Liquidität gebunden ist, wie schnell Umsätze zu Zahlungseingängen werden, wie viel finanziellen Spielraum das Unternehmen hat und wie empfindlich das Ergebnis auf einige wenige Schlüsselgrößen reagiert.
Prognosen und Szenarioanalysen übersetzen dieses Bild dann in Entscheidungen: wie viel Wachstum das Unternehmen finanzieren kann, was eine Änderung der Zahlungsbedingungen wert ist und was geschähe, wenn ein großer Kunde verspätet zahlt oder wegfällt.
Kaufmännische und finanzielle Analyse. Keine gesetzliche Abschlussprüfung, kein Rechtsgutachten und keine regulierte Anlageberatung.
Wann es sinnvoll ist
- Das Unternehmen ist profitabel, aber die Liquidität ist knapp
- Das Wachstum bindet mehr Working Capital als erwartet
- Sie planen eine bedeutende Investition oder Expansion
- Sie brauchen eine Prognose, auf die sich ein Kreditgeber, Partner oder Beirat verlassen kann
- Die Zahlungsbedingungen mit Kunden oder Lieferanten ändern sich
- Sie möchten das Abwärtsrisiko verstehen, bevor Sie sich festlegen
Was wir analysieren
Der Umfang wird vorab vereinbart; nicht jedes Mandat erfordert alle Bereiche.
GuV und Margen
Wo Gewinn entsteht und wie er sich entwickelt.
Cashflow
Wie sich Gewinn in Liquidität umsetzt (oder eben nicht).
Working Capital
Forderungen, Verbindlichkeiten und Vorräte sowie die Liquidität, die sie binden.
Liquidität
Spielraum, Finanzierungsbedarf und zeitlicher Verlauf.
Prognosen
Ein Blick nach vorn auf Basis expliziter, überprüfbarer Annahmen.
Szenarien und Sensitivität
Was sich bei unterschiedlichen Entscheidungen oder Schocks ändert.
Wie wir arbeiten
Fragestellung
Die Entscheidung, die die Analyse unterstützen soll.
Ausgangslage
Die aktuelle finanzielle Lage, abgestimmt und nachvollzogen.
Modell
Prognosen und Szenarien auf Basis klarer Annahmen.
Entscheidung
Optionen, Abwägungen und die daraus folgenden Maßnahmen.
Typische Situationen
Beispielhafte Situationen, keine Mandantenfälle.
Ein wachsender Großhändler, dem die Liquidität ausgeht
Working Capital nach Kunde und Produkt sowie die Wirkung der Zahlungsbedingungen auf den Finanzierungsbedarf.
Ein Inhaber wägt eine große Investition ab
Szenarien für die Investition im Vergleich zu Negativszenarien und der jeweils verbleibende Spielraum.
Berater
Richard Cuaresma unterstützt Unternehmen bei besseren Entscheidungen dort, wo Wachstum, Kredit, Liquidität, Risiko und Technologie zusammentreffen.
Beschreiben Sie die finanzielle Entscheidung, vor der Sie stehen. Wir sagen Ihnen, was wir zuerst modellieren würden.
Ihre finanzielle Lage besprechenVertraulich und unverbindlich.