Conseil aux entreprises
Analyse financière
Résultat, trésorerie et fonds de roulement n’évoluent pas au même rythme. Nous analysons la situation financière d’une entreprise et modélisons les effets de différentes décisions, pour que les dirigeants puissent agir avant que les chiffres ne les y contraignent.
De quoi s’agit-il
L’analyse financière examine ensemble le compte de résultat, le bilan et les flux de trésorerie. Elle cherche à savoir où la trésorerie est immobilisée, à quelle vitesse les ventes se transforment en encaissements, de quelle marge de manœuvre dispose l’entreprise et dans quelle mesure le résultat est sensible à quelques variables clés.
Les prévisions et l’analyse de scénarios traduisent ensuite ce diagnostic en décisions : quelle croissance l’entreprise peut financer, ce que vaut une modification des délais de paiement, et ce qui se passerait si un client important payait en retard ou partait.
Analyse commerciale et financière. Ne constitue ni un audit légal des comptes, ni un avis juridique, ni un conseil en investissement réglementé.
Dans quels cas
- L’entreprise est rentable, mais sa trésorerie est tendue
- La croissance consomme plus de fonds de roulement que prévu
- Vous préparez un investissement ou un développement important
- Vous avez besoin de prévisions fiables pour un prêteur, un partenaire ou un conseil d’administration
- Les délais de paiement de vos clients ou de vos fournisseurs évoluent
- Vous voulez mesurer le risque de baisse avant de vous engager
Ce que nous analysons
Le périmètre est convenu dès le départ ; toutes les missions ne mobilisent pas l’ensemble des domaines.
Résultat et marges
Où se forme le résultat, et comment il évolue.
Flux de trésorerie
Comment le résultat se convertit (ou non) en trésorerie.
Besoin en fonds de roulement
Les créances clients, les dettes fournisseurs et les stocks, et la trésorerie qu’ils absorbent.
Liquidité
La marge de manœuvre, les besoins de financement et leur calendrier.
Prévisions
Une vision prospective fondée sur des hypothèses explicites et vérifiables.
Scénarios et sensibilité
Ce qui change selon les décisions prises ou les chocs subis.
Notre méthode
Question
La décision que l’analyse doit éclairer.
Situation de départ
La situation financière actuelle, rapprochée et comprise.
Modélisation
Des prévisions et des scénarios fondés sur des hypothèses claires.
Décision
Les options, les arbitrages et les actions qui en découlent.
Situations types
Situations données à titre d’illustration, et non cas de clients réels.
Un distributeur en croissance à court de trésorerie
Le fonds de roulement par client et par produit, et l’effet des délais de paiement sur les besoins de financement.
Un dirigeant qui envisage un investissement majeur
Des scénarios d’investissement confrontés à des hypothèses défavorables, et la marge de manœuvre que laisse chacun d’eux.
Votre contact
Richard Cuaresma aide les entreprises à prendre de meilleures décisions là où se croisent croissance, crédit, trésorerie, risque et technologie.
Décrivez la décision financière qui se présente à vous. Nous vous dirons ce que nous modéliserions en premier.
Faire le point sur votre situation financièreConfidentiel et sans engagement.